ブログ
保険代理店やIFAの皆様に向けて、業界の最新動向や効率的な集客方法、AI技術の活用事例などを発信しています。
【2026年7月更新】県民共済と生命保険の違い｜40代の不足3基準
県民共済と生命保険の違いを40代向けに整理。死亡保障、医療保障、60代以降の保障変化を3基準で確認し、不足分だけ補う見直し方を解説します。
【2026年7月更新】がん保険とうつ病｜告知と公的保障の3基準
うつ病で通院中でもがん保険に入れる可能性はあります。告知の注意点、2026年8月以降の高額療養費制度、傷病手当金や自立支援医療、診断一時金の考え方を整理します。
19歳以上23歳未満の150万円の壁を保険リーズ化する保険集客術
19歳以上23歳未満の150万円の壁相談を、親世帯の教育費・家計・保障見直し面談へつなげる保険集客術を解説します。
【2026年7月更新】個人年金保険｜退職金同年の税と社保3基準
60代で退職金と個人年金保険を同じ年に受け取る人向けに、退職所得・雑所得・一時所得、翌年の住民税や国民健康保険料、iDeCo10年ルールを整理します。
【2026年7月更新】生命保険の更新｜50代の払済・減額3基準
50代で生命保険の更新通知が届いたとき、払済・減額・更新継続をどう選ぶかを解説。必要保障額、家計負担、2026年の生命保険料控除や遺族年金改正予定も踏まえ、3基準で整理します。
【2026年7月更新】医療保険の見直し｜高額療養費8月の3基準
2026年8月の高額療養費制度改正を前に、医療保険の見直しを年収別に整理。自己負担、入院一時金、収入減、NISAとの配分まで確認します。
【2026年7月更新】一時払終身保険の受取人｜相続3基準
一時払終身保険の受取人を相続目線で整理。非課税枠、契約形態、孫や相続人以外を指定する注意点、NISAや預貯金との役割分担を解説します。
告知義務違反の不安を保険リーズ化｜2年ルール相談の保険集客術
告知義務違反の2年ルール相談を、既契約確認と保障見直しの面談へつなげる保険集客術を解説。制度理解、面談準備、コンプライアンス、Behavior Leads活用法まで整理します。
【2026年7月更新】生命保険｜4人家族の必要額を3手順で試算
4人家族の生命保険の必要額を生活費から逆算。2026年度の遺族年金、児童手当、NISA、団信、貯蓄を差し引く3手順と試算例を解説します。
【2026年7月更新】生命保険料控除｜共働き6万円枠の判断3基準
2026年・2027年分の生命保険料控除6万円枠を共働き向けに整理。23歳未満扶養、保険料支払者、合計12万円上限の3基準で年末調整前の確認点を解説します。
健診指摘・要再検査を保険リーズ化する保険集客術
健診指摘・要再検査後の告知不安を、保険リーズとして面談化する保険集客術を解説。準備項目、注意点、Behavior Leads活用法まで整理します。
【2026年7月更新】医療保険の入院一時金｜8月前の不要判断3基準
2026年8月の高額療養費制度見直しを前に、医療保険の入院一時金が必要かを貯蓄、短期入院の周辺費用、保険料とNISA配分の3基準で整理します。