税金対策の記事一覧
保険や投資における税金の考え方と対策
【2026年5月更新】養老保険と退職金｜50代の判断3基準
養老保険を退職金の預け先にする前に、50代会社員が見るべき安全性・流動性・税制の3基準を解説。NISAやiDeCoとの使い分けも整理します。
個人年金の税金相談を面談化する保険リーズ運用｜保険集客の老後資金リード獲得術
個人年金の税金相談を老後資金リードへつなげる保険リーズ運用を解説。税制説明の線引き、NISA比較、Behavior Leads活用法を整理します。
【2026年5月更新】生命保険 共働き夫婦｜折半家計の不足額3手順
共働き夫婦の生命保険を生活費折半の実態から見直す方法を解説。残る支出、遺族年金、勤務先保障、団信を差し引き、不足額を3手順で確認します。
【2026年5月更新】未支給年金と生命保険｜受取順と税の早見表
未支給年金と生命保険の死亡後手続きを2026年5月版で整理。受取順位、相続放棄、請求期限、一時所得、相続税・所得税・贈与税の判断基準を解説します。
【2026年5月更新】パート週20時間｜手取り減を防ぐ生命保険3手順
パート週20時間で社会保険加入が気になる人へ。2026年10月の賃金要件撤廃予定、生命保険料控除、保険見直しで手取り減を抑える3手順を解説します。
【2026年4月更新】生命保険料控除｜大学生扶養の6万円判定基準
2026年分の生命保険料控除で、大学生を扶養する家庭が6万円枠を使えるかを解説。23歳未満、生計一、子の所得、支払者、新旧契約、住民税との違いを整理します。
【2026年4月更新】法人保険の出口設計｜退職金同期で税最小化
防衛特別法人税（基準法人税額−500万円×4％）や別表一（次葉一）、退職所得控除の10年ルールに2026年版で対応。解約返戻金と退職金を同一年度に同期し、清算時の税負担を抑える実務手順を一次資料リンク付きで解説。
【2026年4月更新】iDeCo 60代男性｜70歳未満拡大と受取設計（個別相談可）
iDeCoは60代のラストチャンス。70歳未満への加入拡大と上限拡大、受給開始75歳、退職所得控除“10年ルール”に対応し、一時金・年金・併用の最適解とNISA/DC併用・手続きまで最新リンクで解説。
【2026年4月更新】生命保険と相続土地国庫帰属｜納税資金と申請の最新基準
相続税の納税資金は生命保険で確実・早期に、不要土地は相続土地国庫帰属で出口を。非課税枠、2割加算、贈与7年、登記義務化、費用と要件を一次情報リンクで2026年版に整理。7日実行プラン付き。
相続非課税枠改正で勝つ保険集客｜保険リーズ戦略
2026年相続非課税枠（500万円×法定相続人）改正を背景に、保険代理店・募集人が面談課金型ASTRAL for 保険集客で相続相談リードを獲得・成約に導く最新戦略を解説。競合分析・法改正・実践例・コンプラも網羅。
【2026年4月更新】死亡保険金 年金と一時金の違い｜税と家計の使い分け基準
死亡保険金の年金受取と一時金受取の税と家計への影響を2026年4月版で整理。非課税枠（500万円×法定相続人）と2割加算、年金受給権の評価・源泉10.21％、住民税や児童手当への影響、段取りまで解説。
【2026年4月更新】生命保険 受取人の順位｜指定と法定相続人の線引きQ&A
生命保険の受取人に順位はありません。非課税枠500万円×法定相続人、相続人以外の2割加算、先死亡・未指定時の約款運用、遺言での変更、共同親権下の未成年対応まで2026年4月最新で整理。