税金対策の記事一覧
保険や投資における税金の考え方と対策
【2025年10月更新】生命保険料控除 還付申告手順｜年末調整遅れの最短対応
年末調整に遅れても生命保険料控除は還付申告で取り戻せます。e‑Taxの最短段取り、紙申告の正しい添付、5年の期限、住民税反映、2026年の一般枠6万円特例まで一次情報リンクで実務対応。
【2025年10月更新】法人保険 名義変更の税務｜退職金評価と出口設計
2025年版。法人保険の名義変更は“70％ルール”で評価が変わる。退職金の同業類似・功績倍率、贈与・相続“7年ルール”も一次情報で整理し、一括・現物・分割の出口まで実務対応。
【2025年10月更新】生命保険料控除Q&A10｜年末調整の提出順と上限早見表
2025年版の生命保険料控除をQ&Aで総整理。提出順・電子交付・上限早見、新旧合算の有利判定、2026年分の一般枠6万円特例や還付申告5年まで一次情報リンクつきで実務的に解説。
子育て世帯時代に勝つ！保険集客とASTRALリーズ徹底活用ガイド【2025年最新】
2025年の一般生命保険料控除拡充（子育て世帯限定）・広告費高騰時代の最新保険集客トレンドを解説。SNS・面談課金型ASTRAL活用、TOT成功事例ほか30日KPI設計と実践ノウハウを網羅。
【2025年10月更新】生命保険料控除証明書の届かない時｜再発行と年末調整提出期限
控除証明書が届かない時の原因確認と再発行の最短手順、電子交付と紙の併用、年末調整の社内締切と法的期限1/31の違い、e-Taxと還付申告5年までを一次情報リンク付きで整理。
【2025年10月更新】個人年金保険 繰上げと繰下げの違い｜損益分岐と開始年齢
民間の「繰上げ」は途中解約＝元本割れリスク、「繰下げ」は据置。公的年金の月0.4％減・0.7％増（〜75歳）と“約11年11か月”の逆転目安、税・控除、実践ステップを一次資料リンク付きで整理。
【2025年10月更新】生命保険料控除と定額減税の併用｜年末調整の提出順と配分基準
2025年の年末調整は改正後の基礎控除・給与所得控除・特定親族特別控除に対応。生命保険料控除と定額減税の順序、調整給付の“切り上げ”算定、提出順と配分の実務を公的リンクで解説。
【2025年10月更新】生命保険料控除と大学生扶養150万円｜年末調整の提出順と配分
税の扶養150万円満額・188万円段階減、社保は19〜23歳に150万円緩和。2025年の様式更新と電子交付、共働きの配分最適化、2026年分“6万円特例”まで年末調整の実務対応を一次情報リンクで整理。
【2025年10月更新】学資保険 満期金の受取時期／据置／分割／一括基準（個別相談可）
学資保険の満期金をいつ・どう受け取るかを最新制度で整理。一括・分割・据置の使い分け、税区分と申告、大学無償化拡充の影響、学習費データまで根拠リンク付きで実務的に解説。
【2025年10月更新】生命保険 高度障害の要件｜判定と請求の核心（個別相談可）
生命保険の高度障害を2025年最新で整理。約款要件・判定の落とし穴・請求6ステップ・時効3年・指定代理請求・税務・ADRまで、一次情報リンク付きで実務に役立つ手順を解説。
【2025年10月更新】生命保険料控除 2026年分6万円特例｜年末調整の段取り
2026年分限定の“6万円特例”を最短整理。対象は23歳未満扶養かつ所得税のみ。新旧合算の上限、税率別インパクト、電子証明・QR出力、企業の7年保存まで実務で迷わない段取り。
【2025年10月更新】生命保険料控除 自営業の確定申告｜書き方と判定早見表
自営業の生命保険料控除を2025年10月の最新ルールで整理。新旧の計算式、住民税の7万円上限、2026年分の一般枠6万円特例、紙申告の明細添付と5年保存、第一表・第二表の書き方まで実務対応。