税金対策の記事一覧
保険や投資における税金の考え方と対策
【2026年3月更新】法人保険 防衛特別法人税｜別表一次葉一の書き方3手順（個別相談可）
2026年4月開始の防衛特別法人税を、別表一（一次葉一）の書き方3手順と最新様式で整理。基礎控除500万円・税率4％、0円でも提出、通算按分と中間申告（2027年度開始期〜）まで一次資料リンク付きで解説。
確定申告還付金で保険集客！“戻り金投資”ニーズを保険リーズで獲得
確定申告還付金シーズンの“想定外戻り金”を資産運用・保険集客に活かす戦略まとめ。2026年業法・消費行動データ・実践アクション・コンプラ対応でROIを高める手順を解説。
【2026年3月更新】住民税非課税65歳 上限早見表｜年金と給与と生命保険料控除
65歳の住民税非課税は“合計所得”が鍵。年金155万円・給与110万円の目安、夫婦の“211万円ライン”、年金＋給与の合算例、生命保険料控除の上限と判定への影響の有無まで、2026年度の最新式で整理。
【2026年3月更新】生命保険 受取人｜同棲カップルの指定書類と不足額基準（相談可）
同棲・事実婚パートナーを受取人にする可否と必要書類、手続きの流れを2026年版で解説。遺留分の不足額リスクや非課税枠・2割加算、税ルートの設計まで一次情報リンク付きで実務対応。
【2026年3月更新】NISA相続の手順｜口座凍結・払出し・書類と期限
新NISAでも死亡で非課税は終了。口座凍結から死亡届出書、必要書類、移管・売却の選び方、相続税評価や準確定申告、3か月・4か月・10か月の期限まで、一次情報リンクで実務的に整理。
【2026年3月更新】法人保険 決算前チェック｜3手順で損金・退職金・防衛特別法人税
2019年通達後の損金按分、30万円特例の二類型、退職金と解約返戻金の年度内同期、そして防衛特別法人税（500万円控除・4％・別表一次葉一）まで、3手順で決算前に整える実務ガイド。
GX投資促進税制×保険集客：中小企業節税ニーズを保険リーズで獲得する戦略
GX投資促進税制で急増する中小企業の節税×成長投資ニーズを保険リーズで確実に獲得。2026年業法改正ポイント・規制対応・成約率最大化の実践例・PDCA運用・ASTRAL導入30日プラン付きで明日すぐ始められます。
【2026年3月更新】相続税e‑Taxの始め方｜生命保険金10か月申告手順（個別相談可）
相続税e‑Taxの最新手順を生命保険金に特化。第9表の非課税枠計算、PDF添付の容量上限と光ディスク提出、ダイレクト納付の具体手順まで一次情報リンク付きで実務化します。
【2026年3月更新】法人保険 損金判定｜出口同期3基準と年度内相殺（個別相談可）
2019年改正後の法人保険の損金判定を最新化。返戻率帯域・30万円特例・70％評価と防衛特別法人税4％を一次情報リンクで確認し、解約返戻金×退職金の年度内“出口同期”を実務で具体化。
【2026年3月更新】生命保険 扶養判定の最新基準｜親の扱いと非課税枠と受取人
2026年最新版。扶養は合計所得58万円、社保は年収見込み130万円／60歳以上180万円。生命保険金の税区分と非課税枠の活用で“その年だけ扶養外れ”を防ぐ設計を一次情報で解説。
【2026年2月更新】生命保険のよくある質問10｜必要額・受取・控除（個別相談可）
2026年2月版の生命保険FAQ。必要保障額の式、受取人と相続税の非課税枠、2026年控除6万円特例、遺族厚生年金5年有期、販売ルール改正まで一次情報リンク付きで実務解説。
確定申告『個人年金控除迷子』救済の保険集客術
2026年の確定申告シーズンは“個人年金控除迷子”急増と規制強化、広告費高騰で面談課金型保険集客が過渡期。ASTRAL活用で高品質リード獲得と着席率向上、成功事例・規制対応の今すぐ使える戦略と実践手順を徹底解説。