税金対策の記事一覧
保険や投資における税金の考え方と対策
19歳以上23歳未満の150万円の壁を保険リーズ化する保険集客術
19歳以上23歳未満の150万円の壁相談を、親世帯の教育費・家計・保障見直し面談へつなげる保険集客術を解説します。
【2026年7月更新】個人年金保険｜退職金同年の税と社保3基準
60代で退職金と個人年金保険を同じ年に受け取る人向けに、退職所得・雑所得・一時所得、翌年の住民税や国民健康保険料、iDeCo10年ルールを整理します。
【2026年7月更新】生命保険の更新｜50代の払済・減額3基準
50代で生命保険の更新通知が届いたとき、払済・減額・更新継続をどう選ぶかを解説。必要保障額、家計負担、2026年の生命保険料控除や遺族年金改正予定も踏まえ、3基準で整理します。
【2026年7月更新】一時払終身保険の受取人｜相続3基準
一時払終身保険の受取人を相続目線で整理。非課税枠、契約形態、孫や相続人以外を指定する注意点、NISAや預貯金との役割分担を解説します。
【2026年7月更新】生命保険料控除｜共働き6万円枠の判断3基準
2026年・2027年分の生命保険料控除6万円枠を共働き向けに整理。23歳未満扶養、保険料支払者、合計12万円上限の3基準で年末調整前の確認点を解説します。
【2026年7月更新】法人保険で節税できる？｜損金と退職金3基準
法人保険で節税できるかを2026年7月時点で整理。最高解約返戻率ごとの損金算入、解約返戻金の出口課税、役員退職金の適正額と手続きを3基準で解説します。
【2026年7月更新】生命保険料控除｜ひとり親6万円特例の3基準
2026年分の生命保険料控除6万円特例をひとり親向けに解説。23歳未満の扶養親族、一般生命保険料、年末調整書類の3基準で確認します。
【2026年7月更新】生命保険と団信｜30代住宅ローン借り換え3基準
2026年7月時点の金利動向、団信の保障拡大、生命保険料控除を踏まえ、30代が住宅ローン借り換え前に確認すべき生命保険と団信の3基準を解説します。
【2026年7月更新】一時払終身保険と定期預金｜金利上昇期の3基準
一時払終身保険と定期預金を金利上昇期にどう使い分けるかを解説。流動性、死亡保障、税引後手取り、保護制度、相続税の扱いを3基準で整理します。
【2026年7月更新】養老保険の買い時｜50代の利率と返戻率3基準
養老保険の買い時を50代向けに解説。予定利率、返戻率、税引後手取りを基準に、60歳・65歳・70歳満期やNISAとの違いを整理します。
【2026年7月更新】終身保険ランキング｜60代相続と利率3基準
終身保険ランキングを60代の相続対策目線で解説。死亡保険金の非課税枠、予定利率と返戻率、契約形態、手元資金の残し方を最新データで整理します。
【2026年7月更新】JA終身共済と終身保険｜50代の払込後保障3基準
JA終身共済と終身保険を50代向けに比較。払込終了後に残る死亡保障、特約の終了年齢、解約返戻金とNISA配分、相続時の受取人確認まで3基準で整理します。