税金対策の記事一覧
保険や投資における税金の考え方と対策
【2026年2月更新】個人年金保険 確定申告｜e‑Tax入力順と必要書類の正解
2026年版の個人年金保険の確定申告ガイド。e‑Taxの入力順、年金支払証明書の見方、源泉10.21％と25万円基準、対応保険料の扱いを一次情報リンク付きで解説。スマホ申告やPDF追加送信の実務も網羅。
生前贈与7年ルールで相続相談を獲得！保険集客×ASTRAL戦略
2027年施行の生前贈与7年ルール対応と相続・贈与対策ニーズ急増を背景に、ASTRAL for 保険集客で高品質リード獲得・成約率向上を実現する最新戦略・事例・法規制情報を徹底解説。
【2026年1月更新】企業型DCの死亡一時金：10年ルール対応税と受取順早見
企業型DCの死亡一時金は相続税の「退職手当金等」。非課税枠500万円×法定相続人、死亡後3年内確定の要件、受給権者順位、10年ルール（所得税）との線引きを一次情報リンク付きで実務整理。受取順の最適化も提示。
【2026年1月更新】M&A退職金と法人保険｜10年ルール、功績倍率、配分
M&A退職金の設計を2026年最新で実務化。10年ルールの受取順、退職所得控除の最適化、功績倍率の根拠、法人保険の名義変更70％評価と年度内同期、法定調書とDC6.2万円まで一次情報で整理。
固定資産税上昇ショック攻略！保険集客×保険リーズ戦略
2026年固定資産税上昇ショックで家計不安と相談が激増。保険代理店・募集人向けに、面談課金型ASTRAL for 保険集客×AIでリード化・商談最適化する戦略をTOT事例・最新広告コスト情勢とともに解説。
【2026年1月更新】収入保障保険の落とし穴｜共働き30代の見落とし3つ
共働き30代の収入保障保険を最新制度で最適化。重複保障・満了年齢・最低支払保証の落とし穴を具体例と一次情報リンクで整理。“差額×期間”で不足額を算定し、65/70歳満了・2年/5年保証・新NISA併用まで実務化。
【2026年1月更新】160万円の壁｜収入保障保険でパート妻の手取り維持3手順
2026年の160万円の壁を最新制度で整理。178万円特例、106万円撤廃の週20時間判定、130万円扶養の契約ベース緩和、住民税110万円を踏まえ、収入保障保険で“差額×期間”を埋める3手順を具体化。
【2026年1月更新】法人保険 節税の再点検｜防衛特別法人税の影響と出口設計
2019年ルールの損金按分、名義変更“70％評価”、2026年開始の防衛特別法人税4％と基礎控除、退職金“10年ルール”を一次資料で再点検。解約益×退職金の年度内同期とタイミング戦略を実務で提案。
【2026年1月更新】生命保険とiDeCoの違い｜出口課税・控除の使い分け早見表
2026年の税制改正に合わせ、生命保険とiDeCoを“出口”で比較。10年ルール、加入年齢70歳未満化、拠出上限6.2万円、保険料控除6万円特例、相続非課税枠まで一次情報リンク付きで受取順の最適解を提案。
【2026年1月更新】法人保険 退職金10年ルールの落とし穴｜受取順・出口設計
2019年通達と2026年適用の“10年ルール”で退職金×法人保険は再設計必須。受取順の新基準、70％ルールの評価、解約益と退職金の同年度同期化まで一次情報リンク付きで実務化。
【2026年1月更新】住民税非課税世帯の判断：生命保険料控除の線引きと申告手順
2026年は単身110万円目安に。住民税非課税世帯の判定式（35万円×人数＋31/42万円）と自治体差、生命保険料控除の正しい計算（5万円→26,500円）を一次情報リンク付きで整理。申告・訂正の実務も解説。
【2026年1月更新】生命保険 子育て世帯 支援金対応｜控除延長で家計最適化
子育て世帯の2026年設計を一次情報で最適化。支援金0.23％、控除“6万円”の時限措置、児童手当拡充、遺族年金5年有期を家計に落とし込み、差額×期間で必要保障を再設計。実務手順も整理。