ライフプランニングの記事一覧
人生の各ステージに応じた資産形成と保障の考え方
【2026年5月更新】養老保険と退職金｜50代の判断3基準
養老保険を退職金の預け先にする前に、50代会社員が見るべき安全性・流動性・税制の3基準を解説。NISAやiDeCoとの使い分けも整理します。
個人年金の税金相談を面談化する保険リーズ運用｜保険集客の老後資金リード獲得術
個人年金の税金相談を老後資金リードへつなげる保険リーズ運用を解説。税制説明の線引き、NISA比較、Behavior Leads活用法を整理します。
【2026年5月更新】生命保険 共働き夫婦｜折半家計の不足額3手順
共働き夫婦の生命保険を生活費折半の実態から見直す方法を解説。残る支出、遺族年金、勤務先保障、団信を差し引き、不足額を3手順で確認します。
【2026年5月更新】未支給年金と生命保険｜受取順と税の早見表
未支給年金と生命保険の死亡後手続きを2026年5月版で整理。受取順位、相続放棄、請求期限、一時所得、相続税・所得税・贈与税の判断基準を解説します。
【2026年5月更新】パート週20時間｜手取り減を防ぐ生命保険3手順
パート週20時間で社会保険加入が気になる人へ。2026年10月の賃金要件撤廃予定、生命保険料控除、保険見直しで手取り減を抑える3手順を解説します。
保険見直しラボ・保険マンモスに学ぶ保険リーズ選定術
保険見直しラボ・保険マンモスの訴求から、保険代理店が保険リーズを面談品質で選ぶ基準を解説。Behavior Leads活用法も紹介します。
【2026年4月更新】生命保険料控除｜大学生扶養の6万円判定基準
2026年分の生命保険料控除で、大学生を扶養する家庭が6万円枠を使えるかを解説。23歳未満、生計一、子の所得、支払者、新旧契約、住民税との違いを整理します。
夏のボーナス前の家計見直しを掴む保険リーズ集客術【2026年最新版】
2026年夏のボーナス前は家計見直しニーズが最大化。保険集客・保険リーズ最新トレンド、法改正対応、AI相談から面談化までASTRAL活用の実践術と成功アドバイスを解説。
証券口座乗っ取り不安を保険集客へ｜新NISA保険リーズ戦略
証券口座乗っ取り被害7,400億円時代へ。新NISAと資産防衛不安を家計保障見直し・保険集客に転換する最前線の実践戦略とASTRAL運用の具体策・業界最新データを詳解。
【2026年4月更新】生命保険は要る？判断チェックリスト｜家計と遺族年金で最短判定
2026年の前提で生命保険の要否を即判定。8問チェックとケース別の結論、差額×期間の出し方、収入保障保険の実装までを一次資料リンクつきで解説。2028年の遺族厚生年金改正にも対応。
【2026年4月更新】生命保険 新婚30代夫｜不足額の出し方と共働き別設計3手順
不足額は“差額×期間”で見える化。最初の5年を厚めに、その後は薄めに段階設計。教育費・葬儀費・遺族年金の一次資料リンク付きで、共働き/片働きの収入保障×定期ラダーを実装。
【2026年4月更新】就業不能保険 40代女性管理職｜更年期×法改正の不足額3ステップ
更年期と責任増で休職リスクが高まる40代女性管理職向けに、A−Bで不足額を出す3ステップと2026年の制度動向、免責や精神疾患対応・ハーフタイプの設計術まで実践解説。