ライフプランニングの記事一覧
人生の各ステージに応じた資産形成と保障の考え方
【2026年9月更新】一時払い養老保険と個人向け国債｜60代の3基準
2026年9月時点の一時払い養老保険と個人向け国債を、60代退職金の税引後手取り、途中換金、相続・保障の3基準で比較。預金やNISAとの配分も整理します。
【2026年9月更新】県民共済の割戻金｜50代の保障見直し3基準
県民共済の割戻金をきっかけに、50代が生命保険を見直す3基準を解説。2026年の熟年特約延長、高額療養費制度、NISA・iDeCoとの配分まで整理します。
【2026年9月更新】社会保険適用拡大と生命保険｜扶養外れ前3基準
2026年10月に予定される106万円の壁の見直しを前に、扶養を外れる前の手取り、公的保障、生命保険料を3基準で整理。130万円の壁、傷病手当金、生命保険料控除、NISA・iDeCoとの配分まで、家計で確認する順番を解説します。
【2026年9月更新】個人年金保険はおすすめしない？｜40代会社員の3基準
個人年金保険は40代会社員に必要かを、NISA・iDeCo改正、途中解約、インフレ、保険料控除と受取時税金の3基準で整理します。
【2026年9月更新】母子家庭の生命保険｜不足額3ステップ
母子家庭の生命保険を、児童扶養手当・児童手当・家賃補助・遺族年金を差し引いた不足額から3ステップで整理します。
医療保険ランキング閲覧層を面談化する保険集客術
医療保険ランキング閲覧層の比較疲れを、家計・公的保障・既契約整理の面談へつなげる保険集客術とBehavior Leads活用法を解説します。
【2026年9月更新】生命保険料は下がる？｜予定利率後の3基準
予定利率上昇で生命保険料は本当に下がるのかを2026年9月時点で解説。既契約、新契約、貯蓄性保険、NISA・iDeCo、生命保険料控除まで含めた見直し基準を整理します。
178万円の壁・136万円扶養相談を保険リーズ化する保険集客術
178万円の壁・136万円扶養相談を制度説明で終わらせず、手取り・社会保険・家計・保障見直し面談へつなげる保険集客術を解説します。
【2026年9月更新】養老保険と定期預金の違い｜手取り3基準
養老保険と定期預金の違いを、金利上昇期の税引後手取り、途中解約、保障と元本保護の3基準で整理。生命保険料控除やNISAとの使い分けも解説します。
【2026年9月更新】生命保険料控除と特定親族特別控除｜年末調整3基準
2026年の年末調整で迷いやすい生命保険料控除と特定親族特別控除を、子どもの所得、6万円特例、申告書の3基準で整理します。
終身保険ランキング閲覧層を面談化する保険集客術｜保険リーズ活用
終身保険ランキング閲覧層の比較疲れを、家計・保障・相続相談の面談へつなげる保険集客術とBehavior Leads活用法を解説します。
【2026年9月更新】生命保険と痛風｜団信前の告知3基準
痛風や高尿酸血症がある人向けに、住宅ローン前の団信告知と生命保険見直しを解説。尿酸値、発作歴、合併症の3基準で家計と保障を整理し、告知義務違反を避ける準備も確認します。