投資・運用の記事一覧
資産運用の方法やリスク管理について
【2026年1月更新】生命保険見直し 40代貯金優先｜固定費2万円の出し方
40代は“貯金優先”。更新型から全期型・割引活用で保険料を圧縮し、固定費2万円を捻出。2026年のNISA拡充、iDeCo6.2/7.5万円、在職老齢年金65万円、高額療養費の年上限方針まで反映し、7日で動く実践手順を提示。
保険集客｜円高転換でドル建て終身保険乗り換えを狙う保険リーズ戦略
2025年の円高転換で再燃するドル建て終身保険乗り換え需要を背景に、保険代理店・保険募集人が広告費高騰・規制強化時代にASTRAL for 保険集客で低リスク高品質リードを確保する最新戦略・成功事例・法規制対応を徹底解説。
『資産運用立国』で勝つ！保険リーズ活用の資産運用相談リード獲得術
2025～26年の資産運用立国を背景に、保険代理店・募集人が面談課金型の「ASTRAL for 保険集客」で“資産運用相談”リードを高効率・低リスクで獲得し成約率・収益性を高める最新戦略・法規制ポイント・TOT成功例を具体解説。
【2025年12月更新】プラチナNISAとは？要点3つ｜仕組み｜対象｜開始時期
2025年12月の最新動向に沿って、プラチナNISAの要点3つ、仕組み、対象、開始時期の見通しを一次情報で整理。毎月分配型のリスクと選び方、スイッチング案、準備チェックも実践解説。
【2025年12月更新】収入保障保険とプラチナNISA｜65歳手取り維持の設計
物価・税・年金改正に揺れる65歳の手取りを、収入保障保険と新NISA（プラチナNISA動向含む）で守る具体設計。最新の在職老齢年金や扶養要件も一次情報で補強。
【2025年12月更新】プラチナNISAと生命保険の使い分け｜非課税枠の配分基準
新NISAは非課税1,800万円・無期限で“増やす”の主役。生命保険は控除と相続非課税で“守り”が強み。プラチナNISAの最新動向（毎月分配型見送り報道）も踏まえ、年代別の配分と実践手順を一次情報リンク付きで整理。
【2026年1月更新】学資保険と奨学金の違い｜返済・税・授業料無償化・申請早見表
2026年の最新制度に対応。学資保険と奨学金の違いを返済・利息・税・授業料無償化・申請時期で整理。JASSO・文科省・東京都の一次情報リンクで設計の順番を具体化。
iDeCo拠出限度額アップ時代の退職準備保険集客戦略｜保険リーズ×ASTRAL最新活用術
2025年iDeCo拠出限度額アップで拡大する退職準備市場を背景に、保険代理店・募集人のための最新集客戦略とASTRAL×保険リーズの実践事例、広告規制・数値非掲載対応ポイントを徹底解説。
相続税評価圧縮見直しを機に保険集客！富裕層資産防衛リーズ戦略
2026年相続税評価圧縮の見直しで拡大する富裕層資産防衛ニーズの最新動向。生命保険×AIチャット活用による保険集客・商談設計の実践戦略と、着席率・成約率の具体数値非提示に対応する2025年規制情報を詳説。
【2026年1月更新】外貨建て保険は要る？判断チェック｜為替と手数料の線引き
外貨建て保険の要否を2026年の最新KPI・為替・手数料で即チェック。平均コスト・リターンや為替コスト事例、年金源泉10.21％の税まで一次情報リンクで整理し、新NISA/iDeCoとの使い分けと出口設計を具体化。
【2026年1月更新】変額保険“やめたほうがいい”は本当か｜判断基準と数字
変額保険の真偽を2026年最新データで検証。仕組み・費用・税制を数字で比較し、新NISA・iDeCoの改正予定や監督指針の要点も反映。家計に活かす判断基準まで実践的に整理。
【2026年1月更新】一時払い終身保険と国債の違い｜利回り・税・流動性の判断基準
2026年1月の個人向け国債（変動1.23％／固定5年1.35％／固定3年1.10％）と一時払い終身保険を、利回り・税・流動性の3軸で最新比較。CPI2.9％、税と相続の一次情報リンク付き。