投資・運用の記事一覧
資産運用の方法やリスク管理について
個人年金保険ランキング閲覧層を保険リーズ化する保険集客術
個人年金保険ランキングを見た50代・60代を、老後資金不安やNISA・iDeCo比較の迷いから面談へつなげる保険集客術を解説。最新統計、年代別ヒアリング、コンプライアンス、Behavior Leads活用まで整理します。
【2026年7月更新】個人年金保険｜退職金同年の税と社保3基準
60代で退職金と個人年金保険を同じ年に受け取る人向けに、退職所得・雑所得・一時所得、翌年の住民税や国民健康保険料、iDeCo10年ルールを整理します。
【2026年7月更新】生命保険｜4人家族の必要額を3手順で試算
4人家族の生命保険の必要額を生活費から逆算。2026年度の遺族年金、児童手当、NISA、団信、貯蓄を差し引く3手順と試算例を解説します。
【2026年7月更新】医療保険の入院一時金｜8月前の不要判断3基準
2026年8月の高額療養費制度見直しを前に、医療保険の入院一時金が必要かを貯蓄、短期入院の周辺費用、保険料とNISA配分の3基準で整理します。
【2026年7月更新】団信上乗せ金利｜40代保障見直し3基準
40代が団信上乗せ金利を選ぶ前に、月額負担、支払条件、生命保険との重複を確認。住宅ローン金利上昇局面の保障見直し基準を解説します。
【2026年7月更新】生命保険と団信｜30代住宅ローン借り換え3基準
2026年7月時点の金利動向、団信の保障拡大、生命保険料控除を踏まえ、30代が住宅ローン借り換え前に確認すべき生命保険と団信の3基準を解説します。
【2026年7月更新】生命保険ランキング｜20代夫婦の生活費3基準
20代夫婦向けに生命保険ランキングの見方を生活費20万円・30万円・40万円別に整理。必要保障額、保険期間、保険料配分を最新制度と統計を踏まえて解説します。
【2026年7月更新】介護保険ランキング｜50代夫婦の一時金と年金3基準
50代夫婦向けに介護保険ランキングの見方を解説。一時金と年金の違い、公的介護保険の制度見直し、NISAや預貯金との役割分担を3基準で整理します。
【2026年7月更新】一時払終身保険と定期預金｜金利上昇期の3基準
一時払終身保険と定期預金を金利上昇期にどう使い分けるかを解説。流動性、死亡保障、税引後手取り、保護制度、相続税の扱いを3基準で整理します。
【2026年7月更新】養老保険の買い時｜50代の利率と返戻率3基準
養老保険の買い時を50代向けに解説。予定利率、返戻率、税引後手取りを基準に、60歳・65歳・70歳満期やNISAとの違いを整理します。
【2026年7月更新】JA終身共済と終身保険｜50代の払込後保障3基準
JA終身共済と終身保険を50代向けに比較。払込終了後に残る死亡保障、特約の終了年齢、解約返戻金とNISA配分、相続時の受取人確認まで3基準で整理します。
【2026年7月更新】必要な保険は3つだけ？30代子育ての生命保険3基準
必要な保険は3つだけでよいのか、30代子育て世帯向けに死亡保障、就業不能、医療・がんの3基準で整理。児童手当、NISA、教育費、公的制度との配分も解説します。