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【統計データの根拠について】

※1 累計相談数：2023年4月のサービス開始以降、ほけんのAI（旧称：ほけんGPT、ほけんGAI）を通じたAIとの会話数およびファイナンシャルプランナーとの相談実績をもとに算出しています。

※2 相談満足度：集計期間は2024年度（2024年4月1日〜2025年3月31日）です。ほけんのAIを通じてFPオンライン相談を実施し、事後アンケート（設問：相談全体の満足度）にご回答いただいたお客様（有効回答数（N数）：N=（有効回答数））のうち、「満足」または「やや満足」と回答された割合を満足度として算出しています。調査主体：Finatext（自社調べ）。

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ところで最近... お金に関してこんなお悩み抱えていませんか？ ・財布の中身が増えない、蓄えができない・家計の見直し方を知りたい・家計簿を再検討し、 月々の出費を削減したい・将来に必要な資金の見積もりが心配・専門家による家計の診断を受けたい
そのお悩み、ほけんのAIでスッキリ！ STEP01 まずはAIに相談 STEP02 Alの診断をもとにプロのFPに相談 STEP03 アンケート回答で全員にプレゼント STEP01 弊社独自の高度なAIがあなたの疑問に回答！
でも...ほけんのAIには何をどう聞くべき？ A: 2つの方法があります
01: チャット形式で質問していく。「将来の〇〇に不安が...」「みなさま仰られるご不安です。 一般的な備えとしては〜 」「今、〇〇歳で 持病に〇〇があるけど...」「ご事情お察しします。 そうした方へのプランは〜」
02: 写真を送って診断開始する。「こんな保険に入ってるけどどう思います？」「保険証券の内容をスキャンしました。 加入時期を考えると妥当ですが、今の最新の保険なら~...」
AIとの会話で悩みを言語化したあとに... STEP02: 所属する有資格者がオンライン通話で対応(プロだから安心！)
おかねとほけんのAIは、LINEを活用して予約が簡単。電話でのご予約は必要ございません。 お客様のご都合に合わせて、Webで予約可能日時一覧を見ていただきながらご予約可能です。
お金に関する不安、どんなことでもお任せください。お悩みに応じて適切な専門性を持つFPをご紹介します。気軽な相談からライフプランの策定まで、専門のFPが丁寧に対応いたします。
無料で納得いくまで何度でもサポートします。おかねとほけんのAIでは、何度でも無料でご相談いただけます。ご満足いただくまで、何度でもお気軽にご相談ください。実際、半数近くの方が3回以上ご相談されています。
手軽なオンライン相談でお悩みを解決します。いつでもどこでも、ご自宅からオンラインでご相談いただけます。LINE通話やZoomを利用して、時間や場所にとらわれずにご相談いただけます。
Q1: しつこい勧誘を受けたりしませんか？ ？ A: 大丈夫です！ 万一そのようなことがあれば、「イエローカード・システム」をご利用ください。 弊社の 「イエローカード・システム」をご存知ですか？ 人間のアドバイザーと相談するのは怖い.と思う方の中には「しつこく勧誘されるのでは… 」「何度も電話がかかってくるのでは...」と思われている方もいます。そこで！ 弊社では「イエローカード・システム」を用意しています。予約完了後のサポートLINEで「イエローカード」と言っていただければ、それ以後のアドバイザーからのコミュニケーションを弊社が遮断致します。 前提として弊社のアドバイザーは押し売り等行わない方々ですが、万一の際にも安心していただけるわけです。 いま保険の知識や明確な資産計画がなくてもOK！
Q2: どんなことを聞く人が多い？ A: 以下のような話題が多いです。 もちろん、ほかのことでもOK！ ご相談の多い内容 ・ライフプランニング ・NISA・資産形成 ・保険の見直し ・住宅購入・住宅ローン ・家計の見直し相談 ・老後資金・教育資金の準備 安心してください！ お金の専門家が解決します！
Q: なぜ、ほけんのAIは満足度98.6%なの？ A: ほけんのAIから申し込むと厳選されたFPに相談できる！選ばれる理由01: 複数の金融コンサルタント会社と協力し、その中でも特に専門知識と顧客満足度が高いFPのみが、ほけんのAIで皆様の相談に乗ります。
選ばれる理由02: おかねとほけんのAIでは、独自に開発したスコアロジックでFPを評価しています。スコアが基準に達しないFPには相談を対応させないため、安心してご利用いただけます。
みんなは何を聞いたの！？ 聞いたこと、分かったこと。アンケートから。 「教育費の計算がどんぶり勘定で…」 32歳・女性　既婚・子供1人　神奈川・会社員 🤔 勝手に公立前提で考えてたら、夫から心配された。 ✅ 今後のトータルの教育費と支払時期が明確になった ✅ 学資保険で貯めることのメリデメを教えてもらえた 「子どもに医療保険、かけるべき？」 29歳・女性　既婚・出産予定　専業主婦 🤔 公的な助成だけで行けそうだと思い、調べてなかった ✅ 子どもの保険の必要性、フラットな立場で教えてくれた ✅ 妊婦だから「リモート相談可」がとっても助かった！ 「資産計画をエクセルにしたいんですが」 36歳・男性　既婚・子供2人　東京・会社員 🤔 今後の資金計画はざっくりあるが、やや曖昧だった… ✅ プロのFPさんがエクセルで資金計画を作ってくれた ✅ 心配ごとがひとつ解消して、すっきりした！
Q&A ファイナンシャルプランナー相談でよくある質問 Q1: ファイナンシャルプランナー(FP)とは何ですか？ A: ライフプラン・年金・不動産・保険・資産運用・住宅ローン・教育資金・FIREなど幅広い知識をもとに、私たちの将来の目標や夢がかなうようにサポートする「お金のプロ」です。 Q2: WEB面談に必要なものはありますか？ A: パソコン、スマートフォン、タブレットのいずれかと環境が必要です。電話回線を併せて利用する場合もございます。 ※通信環境によってはご利用いただけない場合があります。 Q3: 相談の準備は必要ですか？ A: FPがその場で丁寧にヒアリングをさせていただきますので、事前のご準備は不要です。 スムーズなご相談のためには下記があると便利です。 ●家計簿などの資産／月間の収支が分かるもの ●現在ご加入の生命保険証券など Q4: どうして無料なんですか？ A: ライフプランニングの結果、お客さまに必要と判断した場合に保険等の金融商品をご案内させていただくことがございます。ご加入いただいた場合の手数料を金融機関から頂いているため、相談サービスを無料で運営することができています。 何度ご相談いただいても、お客さまから手数料をいただくことはございません。

QRコードでのご利用は以下から

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アドバイザー登録にご関心のある方へ

保険代理店経営者さまや募集人さまへ。
ぜひ以下ページをご参照ください。
https://www.behavior.co.jp/services/for-insurance-agency

※サービス名を当初の「ほけんGPT / ほけんGAI」から「ほけんのAI」に変更しました

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山中 忠 (FP1級・証券外務員一種保持)
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