2026年に予定される プラチナNISA の創設によって、高齢者が保有する巨額資産がいよいよ動き出すと見込まれます。日本の家計金融資産2,212兆円のうち約6割、 1,400兆円を60歳以上が保有 しているという(日本総研の試算)を踏まえると、保険セールスにとってこれは前例のないビジネスチャンスです。本記事では「相続・資産承継ニーズが高まる 高齢富裕層 」をどう攻略し、 保険集客 コストを抑えて大型契約に結び付けるかを解説します。

政府検討資料や報道によればプラチナNISAは①対象年齢65歳以上、②既存NISAとは 別枠 での非課税投資枠、③毎月分配型ファンドの利用解禁が特徴です。(NRI解説)。これにより年金以外の安定キャッシュフローを求める層が増加し、 相続対策・贈与設計と保険商品の組み合わせ提案 が一段と重要になります。

FacebookやGoogle広告のクリック単価は昨年比で約27％上昇（弊社集計）。紹介も「同年代の友人が減る」高齢層では頭打ちです。さらにオンライン面談移行に伴う コンプライアンス強化 で、LINEやZoomの録画・記録義務が営業現場に負荷を掛けています。そこで注目されるのが、面談実施時のみ課金の 保険リーズ 、特にAIで事前教育されたリードを送客する ASTRAL for 保険集客 です。

一般的な 買取型リーズ は面談単価が固定、成約報酬型はコミッションの一部シェアというモデルです。前者は損失上限が読みやすい一方、質が低いと出費だけ増えるリスクがあります。ASTRALは①チャットログ共有で面談準備を短縮、②ドタキャンは無料、③日程調整自動化といった追加価値で実コストを抑えます。収益シミュレーションでは同業他社の成約報酬型より 平均20～30％の利益改善 が見込めたケースもあります。

ASTRALではLINE上の相談AIが見込み客の疑問を先につぶし、リマインドも自動化。オンライン面談の 着席率が業界平均を大きく上回る水準 で推移しています。さらに録画リンクの共有・メールアーカイブなど、2025年保険業法改正に向けた情報管理要件をカバーしており、代理店内部の手間を減らします。

広域代理店のプレイングマネージャーは15か月で累計108件面談、年間2,800万円規模のプラン成立に到達しました。(インタビュー)。ポイントは①面談通知直後にSMSフォロー、②ホワイトボードアプリで手書き提案、③AIログ活用でヒアリング時間を10分に短縮—という“タイパ重視”フローです。

検索ボリュームが増える前に、貴店サイトやSNSで『プラチナNISA×相続保険』特設ページを用意し、ASTRALの送客と合わせて流入チャネルを多角化しましょう。LP制作が難しい場合でも、ASTRALのプロフィール欄を最適化するだけで相談予約率が向上します。早期着手が競合優位につながります。