2025年度税制改正大綱に盛り込まれた 個人年金控除 引き上げ案（上限 4万円→6万円）※がニュースで報じられ、SNS でも "#老後2000万円" が再燃しました。控除枠拡大は加入インセンティブを高める一方で「今の契約はそのままで良いのか」という不安も生み出します。結果、老後資金相談 が急増し、募集人にとってはビッグウェーブ。しかし従来の紹介・チラシ頼みだけでは機会損失が拡大しがちです。ここで 保険集客 を最適化する仕組みが不可欠になります。

※出典: (金融庁 2025 年度税制改正要望)

Job 総研の「2024年 老後資金の意識調査」では 82.1 % が老後に不安を感じ、50.6 % が既に資産形成を開始と回答しました。特に 30 代では NISA・iDeCo 利用率が 64.3 % まで上昇(PR TIMES)。加えて、日本 FP 協会の 2024年調査では、FP へのオンライン相談経験者が 3年で 1.8倍に拡大し、面談満足度は 68 % に達しています(日本 FP 協会)。数字が示す通り「聞ける先を探している層」は確実に増加中です。

買取型リーズは "面談実施時だけ" 課金される成果報酬型に近いモデル。CPA（面談 1 件あたりのコスト）が事前に確定し、固定費を抑えながら案件数を読めることが最大の魅力です。さらに ASTRAL for 保険集客 は AI 相談で既に教育された "温度感の高い" リードのみを供給するため、初回提案までに必要な説明コストを平均 30 % 削減できます。

チャットログには "老後 70 歳まで働く予定" "iDeCo を始めたばかり" など、書面アンケートでは拾いにくい生声が残ります。面談前に 30分かけて

• 不安キーワード（例: インフレ、長生きリスク） • 既存金融商品 • 意思決定プロセス（誰と相談するかなど）

を抽出し、提案ストーリーを組み立てておきましょう。

ASTRAL 利用 15 か月で 108 件面談・年間 2,800万円規模プランを成立させ TOT を達成したプレイングマネージャーは、"SMS 早期アプローチ" と "iPad 手書き提案" の A/B テストを徹底。詳細は(成功事例インタビュー)をご覧ください。

推奨 KPI は①面談化率 ②初回提案実施率 ③成約率 の 3 指標。ASTRAL ダッシュボードで毎週追跡し、改善タスクを Slack に落とし込むルーティンを持ちましょう。目安は面談化率 85 %・成約率 35 %。初期値との差分はチェックリスト運用で高速に埋められます。

個人年金控除の国会審議は秋まで続き、メディア露出はこの夏がピーク。検索広告の CPA が上昇する前に、保険リーズ で安定供給の導線を確保しておくことがリスクヘッジとなります。募集枠は先着順のため、ぜひ今のうちに導入可否を検討してください。