2026年より、相続税評価圧縮スキームの見直しをはじめとする相続・資産評価ルールへ規制強化の波が押し寄せています。特に貸付用不動産・不動産小口化商品など伝統的な相続税圧縮手法を使っていた富裕層にとっては、税負担が増す時代が到来します。結果として、「生命保険の非課税枠」や現金納税資金準備の重要性がこれまで以上に高まっています。相続税法そのものの基礎控除額引き下げは2026年改正で決定されていませんが、相続財産の評価の厳格化により、【10人に1人】超が相続税課税の射程に入る市場（納税者割合約10.4%）となったのが最新動向です（国税庁2024年分、2025年税制改正大綱各種より、(https://news.yahoo.co.jp/articles/e6480e2aa92d73fdb69241948527ba749bb7f5da）。)

最近の相続市場では、家族信託や暦年贈与の規制厳格化もあり、「生命保険を使った納税資金・分割対策」の実用性が再度注目されています。一方で、贈与・信託に頼りすぎた戦略はリスクが増大するため、法人・資産家世帯では「非課税枠を活用した生命保険」「即時換金性のある死亡保険金」「分割トラブルの防止」などを組み合わせる設計力が求められます。

例えば法定相続人3人の家庭で1,500万円までが死亡保険金非課税のため（500万円×相続人）、実務的には納税準備＆分割対策を兼ねた活用層が2025年以降も増加しています。

高単価商談の取りこぼしが許されない時代です。ASTRAL for 保険集客のような面談課金型の『買取型リーズ』を活用すれば、大手リード業者の“外れリード”リスクや違法性ある流入を回避し、AIによる事前ヒアリングを通じて質の高い富裕層ニーズを日々効率的に獲得できます（(https://www.behavior.co.jp/blog/inheritance-tax-leads-astral-strategy）。)

さらに近年の規制強化下では、見込み客の情報保護と適正リード運用が問われやすくなっており、リード管理プロセスのガバナンスや安全性の高さもチャネル選択の必須ポイントとなります.

ASTRAL for 保険集客では、面談前に顧客のAIチャット相談ログや事前アンケート内容がすべて確認可能です。これによって単なる“予約成立”ではなく、『詳細ヒアリング→意向把握→争族リスクの抽出』まで事前準備が容易化し、オンライン面談初回から専門性あるコンサルティングを提供できます。

これは富裕層特有の『短時間での信頼構築』や『他金融チャネルとの競合』にも極めて有効な強化ポイントです。

2025年、ASTRAL for 保険集客のユーザーからは【年間2,800万円規模】の大型プラン成立・TOT（Top of the Table）基準到達の実績が報告されています。iPad手書きを活用したオンラインプレゼンや、全件AIデータログの事前分析、面談数の平準化のため“着席率管理”“ヒアリング工夫”などのPDCAが高評価を獲得しています。

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CPA高騰・面談品質規制・成約率表示ルールの法改正で、保険集客KPIは「数値非開示」や事例型の開示、厳格なコンプラ説明が求められています。代理店や個人でも、自社基準の目標設計と比較検証（30日/90日/半年ごとによる）を推奨し、広告表現も業法・景表法・個人情報保護法すべて遵守が不可欠です。【ASTRAL for 保険集客】公式・業界誌での合意基準に準拠した運用を徹底しましょう。

富裕層相続・資産移転ニーズが急伸する中、保険代理店・募集人は"コンプラ対応×高品質リード獲得×AI・自動化システム"の三位一体で競争を勝ち抜く必要があります。集客設計と提案オペレーションを即実行に移し、明日から一件でも多くの富裕層リードを「面談・成約」へと導ける仕組み作りを始めましょう。