2026年施行予定の相続税“評価圧縮”見直し は、主に投資用不動産などを通じて行われてきた富裕層の節税策に大きな転換点をもたらします。国は評価額が市場価格より著しく低く抑えられた不動産の相続時節税を問題視し、購入から5年以内での相続については 市場価値を反映した新しい評価ルールを導入 する方針です（(日経新聞2025年11月26日)）。この動きが本格化すると、現金化リスクや納税資金確保が一気に顕在化し、相続対策・資産防衛のご相談が急増すると予想されます。富裕層マーケットをターゲットとする保険集客・保険リーズ活用にも大きな追い風となるでしょう。

不動産の“節税神話”が難しくなると 生命保険の非課税枠（「500万円×法定相続人」） や生前贈与対策との組み合わせが再び注目されています（(チェスター税理士法人)）。 こうした相談が生まれる背景には、富裕層の 現金流動性の低下 や「納税資金確保」「家族分配」の課題も大きいです。そのため、保険マーケットでも“資産運用×相続対策”クロスセル戦略を強化し、FP（ファイナンシャル・プランナー）ら専門家との協業体制が問われる時代となりました。

保険セールスが富裕層リード獲得で失敗する典型パターンは、「売り込み型の姿勢」と「資産全体スキームを把握しない商品単品提案」にあります。 証券・銀行チャネルは信託や流動性資産を絡めた提案が主流です。そこで、 AIチャットとの連携や、事前にログを活用した個別ニーズ分析 、iPadのホワイトボード解説（(成功事例: https://www.behavior.co.jp/astral/for-insurance-agency/user-interview-1)）といった「寄り添う面談力」で一歩進んだ差別化を図りましょう。

面談課金型“ASTRAL for 保険集客”は、「AIチャット相談」など事前教育と温度感確認を経た方だけがオンラインで予約可能な仕組みです。ドタキャンは課金対象外・カレンダー自動化やAIチャットログ閲覧による事前準備といった 効率化と高品質化の両立 が魅力。過去のTOT成功事例では、

2025年の法令・規制対応トレンドを踏まえ、着席率や成約率など具体的KPI数値は表示・案内が禁止されています（(参考記事)）。そのため、商談数・顧客との実接点・案件ストックなど“プロセス品質”の振り返りが重要です。 ASTRALでは週単位で面談数・商談単価・想定保険料、月単位で案件進捗・成約とPDCAを回しながら、スピーディな軌道修正が行えます。30日で変化を実感するには、“着席率向上ノウハウ”や“商談プロセス改善”に集中しましょう。

2026年の本格施行まで1年余り、情報収集やサービス導入・運用設計など、早期の動きが吉です。ASTRALでは面談課金型の強みとAI連携による成約力強化策を随時ご案内としているため、ご不明点は専門相談窓口へお気軽にご連絡ください。