2025年4月施行予定の 金融庁監督指針改正 は、情報管理体制を中心に保険代理店・募集人へ直接的なガバナンス強化を迫ります。違反時は業務改善命令・報告徴求命令に加え、保険会社経由での送客停止リスクも想定されるため、保険集客 フロー全体を再点検することが生死を分ける局面です。

改正案では「顧客の最善の利益を勘案した誠実公正義務」が条文に明記され、保険会社は代理店の実質的な教育・監査体制を継続的に把握する責務を負います。特に個人情報の漏えい事案には、最大で業務停止命令も含む強い措置が示唆されました。出典：(金融庁 監督指針改正案(2025年5月13日))。

Web広告→AIチャット→面談予約というデジタル完結型の 保険集客 は、端末・通信・クラウドの三重管理が焦点になります。予約フォームで取得した氏名や生年月日をマーケティングツールに自動送信している場合、目的外利用とみなされる余地があります。ぜひ送信項目と保存期間を洗い直してください。

SSL/TLSは当然として、保存データのAES256暗号化とIP制限は最低ラインです。さらにアクセス権限を4階層（管理者/マーケ/営業/外部委託）に分け、閲覧ログを月次でレビューしましょう。顧客信頼 が担保されると面談化率も安定し、長期的なリードコストが下がります。

弊社サービスは、AIチャットログを改ざん防止付きで保管し、意向把握の証跡をボタン一つでエクスポート可能。また日程調整・面談URLを一元管理するため、メール誤送信リスクが実質ゼロ化します。さらに請求対象外条件により、病歴確認などセンシティブ情報の取り扱いを最小化できるのも特徴です。

広域代理店のプレイングマネージャーは、15か月で108件の面談を実施し年間2,800万円規模の契約を成立させ TOT を達成しました（詳細インタビュー：(ユーザーインタビュー)）。<br>ポイントは、SMSでの早期連絡による高い着席率と、iPad手書きプレゼンで信頼を可視化したこと。改正後も活きる“事前情報共有→安心感→大型契約”の流れは再現性があります。

改正内容を“安心できる代理店”としてブランディングし、WebサイトとSNSで発信しましょう。特にプライバシーポリシー改訂→告知→広告クリエイティブの順で30日以内に回すと、リード獲得と同時に信頼を醸成できます。

「暗号化さえしていれば安全」「AIログは営業トークのネタに使うだけ」などの誤解が散見されます。目的外利用は改正後の重点チェック項目なので、ログ閲覧時には“利用目的”を必ず記録してください。