『資産運用立国』で勝つ！保険リーズ活用の資産運用相談リード獲得術
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執筆者山中 忠 (FP1級・証券外務員一種保持)
資産運用立国
保険集客
資産運用相談
保険リーズ
資産形成ニーズ
コンプライアンス
オンライン面談
目次
資産運用立国の時代背景と保険集客ニーズ
日本政府が推進する 資産運用立国 戦略や“貯蓄から投資へ”の潮流を受け、2025～26年は「資産形成」「資産運用相談」に注目が集まっています。生命保険の販売チャネル市場も2025年度2,232億円（前年比2.7％増、矢野経済研究所）と拡大傾向で、保険代理店・募集人にとって新たな“資産運用型”集客・成約の機会が広がっています。NISA拡充やiDeCo改正など個人の運用ニーズが具体化し始める一方、従来型の“貯蓄偏重”層や家計相談市場も根強く、両方へのアプローチが不可欠です。
“貯蓄から投資へ”が生む相談ニーズと現場の課題
“貯蓄から投資へ”推進の中で、保険代理店・募集人が直面する課題は、手間とコストをかけても効果が最大化しにくい従来施策（来店/訪問/電話/紙DM）と、“情報過多”で自力リサーチ層の増加による見込み客の質と成約率のばらつきです。2025年はSNS・オンライン活用層が大きく伸びた一方、広告費高騰や集客単価の上昇（CPA最大2倍/過去最高水準—(保険集客徹底ガイド)）が目立ちます。「どこで・どんな客層を・どう面談につなげるか」が明確な設計ポイントです。
資産運用相談リードを生む情報発信・広告戦略4選
- 1オウンドメディア（自社ブログ・Webサイト）×SEO対策で資産運用・ライフプランニーズを網羅的に発信する
- 2Instagram・YouTube・LINEなどSNSショート動画戦略で“オンライン相談”意欲層や若年世帯にリーチする
- 3ウェビナー・オンラインセミナーを定期開催し相談ハードルを下げ、実名ヒアリングや体験談投稿も活用する
- 4景品・プレゼント施策に頼らず、数値表現規制・資産運用誤認対策も熟知し信頼性重視の広告・LP設計を徹底する（景表法・保険業法等に最新準拠。※事例：(AI動画活用ガイド)）
数値表現規制・広告表現の最新ポイント—2026年法改正対応
2026年施行の保険業法改正や2025年版金融庁ガイドラインでは、着席率や成約率等の“具体数値表現”が厳しく制限されています。不適切なKPIの表示や“高成約率”など断定表現は行政処分リスクとなります。自社サイト、LP、SNSクリエイティブは“ファクトに限る表現”や“事例の範囲”で構成し、“お客様の体験”や“課題解決への道筋”訴求を強化してください。最新のコンプライアンス情報は(令和7年保険業法改正の概要と実務対応)で解説されています。
どんな業務効率化や面談化率UPが期待できますか？
SNSやウェビナーから面談化までの導線がうまく構築できていません。どんな改善ができますか？
現場で選ばれるのが“面談課金型ASTRAL for 保険集客”です。情報発信→カレンダー自動予約→AIチャットログ共有まで商談導線がワンストップ設計されているため、集客効率と面談準備の質が飛躍的に向上します。ドタキャン時の課金も発生せず安心してPDCAが回せます。
保険リーズ×ASTRALで高品質リードを獲得する3ステップ
1、弊社運営の「ほけんのAI」相談を経た“温められたリード”のみを送客。業界でよくある“保険興味なし”集客とは一線を画します。2、オンラインカレンダー自動連携＆リマインドでスケジュール調整を最小化。3、AIチャットログを事前に活用し、個別ニーズ把握と提案準備が可能。コスト構造の透明性（面談課金型）と成約力・LTV改善を両立できます。
ASTRALでの15カ月運用で大型資産運用案件を獲得しTOTへ。オンライン面談・AIログ・iPad手書き解説まで“アナログ×デジタル”融合実践が成約と紹介数拡大のカギでした。
PDCA運用と面談後の成約率UP施策
面談後はAIチャットログ・録画要約等の活用で、ヒアリング内容の“抜け漏れゼロ”を定着させ、顧客ごとのフォローシナリオ・クロスセル設計へ。TOT達成事例では、「SMS早期連絡」や「iPad手書き解説」「A/Bテスト」でノウハウを蓄積し、オンライン初商談を多用して成功確率を上げています。(TOT成功事例詳細)も参照ください。
PDCA設計＆LTV最大化アクションプラン
- 1面談ごとにAIチャットログで商談準備→当日のアジェンダを設計する
- 2面談録画や手書きノート活用でプレゼンの質を高める
- 3顧客属性ごとにクロスセル/アフターサービス導線を自動化する
- 4面談後の定量・定性フィードバックを必ず残しPDCA・KPI設計に活かす
よくある疑問FAQ—規制・運用・トレンド
2026年は保険業法改正で「営業所単位のコンプラ責任者設置」や「販売手数料ルール明確化」など、代理店経営・個人募集人両方に影響が。SNS活用についても法的表現と景表法（消費者庁監修「インフルエンサー広告に関する注意事項」2024/12更新）遵守を徹底しましょう。(インフルエンサー広告等に関する注意事項)
自分でも始めやすい・即日使える方法は？
資産運用の入り口として何から始めるべきですか？
LINEで“ほけんのAI”と友達になり、資産運用・ライフプラン・保険の悩みなど気軽にAI相談が可能です。対話の流れでオンライン面談予約→FP相談まで全てオンライン化されています。ASTRAL for 保険集客の利用開始も最短48時間。
導入・現場運用時の注意点と成功継続のコツ
導入初月は既存顧客管理カレンダーや時間枠を事前設定し、スムーズな送客を優先。面談はオンラインツール（Google Meet等）推奨、希望日のカレンダー操作だけで集客制御。一件ごとのヒアリング後も「AIチャット履歴振り返り→次回提案に反映→定期フォロー自動化」を習慣化すれば、LTVと成約率の底上げが可能です。
AI活用×面談課金型リーズで「リードの質×効率アップ」時代。人手不足・コスト高の今こそ、現場の進化と持続可能な保険集客戦略を実践しましょう。
まとめ：重要ポイント
- 12025～26年は“資産運用立国”政策追い風に保険集客の好機が広がる
- 2SNS/オウンドメディア戦略・ウェビナー型商談設計が保険セールス成功のコア
- 3ASTRALは温められたAIチャット相談者リード×カレンダー連携×AIログ活用で面談成約率・収益の“質&効率”を両立可能
- 42026年法改正や数値表現規制（KPI非開示）・景表法に最新順守した運用が必須
- 5TOT（トップオブザテーブル）達成・LTV最大化にはPDCA・クロスセル・アフターサービス設計も必須
まずは無料オンライン相談で事例を体感
成長する資産運用立国・投資ブームの今、AIで温めた高品質リードが最速で面談に。ASTRAL for 保険集客のオンライン相談は最短48時間で開始でき、成約力・収益性UPを実体験できます。リード獲得・コスト削減・持続運用の全てを一気通貫で実現したい方は、まず無料相談からスタートしましょう。
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