2023年以降、保険代理店のM&A件数は前年対比で2桁成長が続き、2024年は相談ベースで18％増と報じられました(経営承継支援の調査)。 買収側にとっては規模の確保、売却側にとってはガバナンス対応・後継者問題の解決が目的ですが、肝心の顧客基盤が揺らげば経営シナリオは崩れます。本記事では、M&A統合後30日以内に顧客流出を抑えつつ新規リードを補給する保険集客ロードマップを解説。面談課金型ASTRAL for 保険集客の活用で、広告費高騰時代でもリードコストをコントロールする方法を示します。

M&A直後は、担当者変更やブランド再編に伴い顧客が"離脱"しやすい時期です。一方で、リスティング・SNS広告のCPC高騰で“集め直し”のコストは膨らむ一方。買収側が短期間で顧客純増を実現するには、従来の紹介頼み・マス広告頼みでは立ち行きません。

統合フェーズでは次の3ステップが有効です。

ASTRAL for 保険集客は、相談AIで十分に課題整理を終えたお客様をオンライン面談のみ課金で送客するサービスです。特徴は以下の通りです。

・AI×人手審査でニーズと属性を絞り込み、高水準の面談参加率を維持 ・Google／Outlookカレンダーと連携し、統合作業中でも“自動で”アポイントが入る ・面談不成立（ドタキャン）は課金対象外のため、M&Aコストが膨らむ時期でも予算を固定化しやすい

送客時には、お客様とAIの過去チャットログを確認できます。これにより ・事前ヒアリング時間を約50％短縮（社内実測） ・新人スタッフへのOJT教材として再利用し、複数代理店文化の統合を効率化 といった効果が期待できます。

ユーザーインタビュー(詳細) では、15カ月で面談108件→年間2,800万円規模の大型契約を成立させ、TOT（Top of the Table） を達成したプレイングマネージャーの声を紹介しています。ポイントは次の4点です。

・SMSを活用し“即レス”で面談参加を最大化 ・iPad手書きホワイトボードで大型契約を獲得 ・保険だけでなく資産運用も提案しニーズを深堀り ・オンライン完結を前提にA/Bテストを高速回転

導入は最短48時間で送客開始。料金は面談1件ごとの単価制、ドタキャン時は請求なし。よくある質問として「面談ツールは？」「請求対象外条件は？」などがありますが、詳細はサービスページで最新情報をご確認ください。

2025年5月12日、金融庁は「保険会社向けの総合的な監督指針」改正案を公表し、個人情報管理の記録方法や内部統制の明確化を求める方向性を示しました(金融庁)。現時点で"社内処理ログ2年保存の義務化"と断定されているわけではありませんが、代理店は早期にログ管理体制を点検し、サービス選定時にもデータ取得・保管方式を確認しておくことが推奨されます。