2027年から段階的に実施される生前贈与7年ルールは、保険代理店・募集人の見込み客集客（保険集客）に大きなチャンスをもたらします。しかし、市場はCPA（集客単価）高騰・規制強化・従来チャネルの限界という課題に直面しており、「どこでどうやって相談リードを獲得するか」が最大のテーマとなっています。本記事では、最新の法改正・統計動向・実践事例をもとに、ASTRAL for 保険集客を使いこなす“取れる”ロードマップを徹底解説します。

2025年・2026年の相続・生前贈与相談の問い合わせ数は、各種金融機関・代理店で前年比2倍近い増加が報告されています。「高齢化と資産移転ブーム」「生前贈与改正による対策相談」などを背景に富裕層・準富裕層が主導する案件が急増。一方で広告費やCPAが2023年比1.5～2倍に高騰し、従来型のセミナーや紹介チャネルだけで案件獲得は難しくなっています。制度変更をきっかけとした『新規見込み客』の獲得が業績維持・拡大のカギなのです。

2026年施行の保険業法改正・特商法改正で、リーズ（見込み客紹介サービス）は不透明なリード流通や違法外注に厳しい規制がかかっています。安全・高品質な面談課金型リーズの活用は、コストコントロールだけでなく法令遵守・顧客トラブル抑止の観点からも代理店・募集人に必須のスキルになりました。(規制解説・実例)

ASTRAL for 保険集客は、AIチャットで保険・家計相談をした方（=関心度の高い"温め済みリード"）のみをご紹介。チャットログも面談前に全て閲覧でき、提案準備・クロスセル戦略も効率化可能です。「ドタキャンは無料」でコストロスリスクもカットし、現場目線の“集客セーフティネット”として機能します。

実際にASTRAL for 保険集客を活用しTOT（Top of the Table）を達成した代理店マネージャーは、15カ月で累計108件の面談を実施し、経営者家庭の資産ヒアリングから年間2,800万円規模の相続・贈与対策プランをオンラインで成立させています。iPad×Whiteboardアプリを活用した手書き提案や、SMSによる即レス体制もポイント。詳細なインタビュー記事は(こちら)。

2026年は保険業法・特商法・個人情報保護法など、保険集客・保険リーズを巡る規制が一段と強化される時代です。違法リーズや“架空リード”リスク排除、安全な面談課金型サービスの選定・運用が代理店経営にとって死活的要素となっています。ASTRALはAI・システム管理・コンプラ徹底で現場負担も軽減。戦略的集客を後押しします。

2027年の生前贈与7年ルールの本格施行を機に、法令順守×CP効率×成約率向上が両立できる体制づくりがスタートしています。ASTRAL for 保険集客なら“集客品質の新基準”を現場で体験可能です。今こそ実践を始める絶好のタイミングです。